📈 Emprende PRO: Finanzas Descentralizadas (DeFi)

¡Hola!,

Te recordamos que al final del correo hemos añadido una infografía resumen de la tendencia.

Y como siempre, aquí te dejamos el resumen en audio por si prefieres escuchar este reporte mientras haces otra actividad. (No te asustes con nuestro Euge Artificial, seguimos mejorándolo).

🎧 Aquí puedes escuchar el audio resumen.

Resumen del reporte: Finanzas Descentralizadas (DeFi)

Hemos extraído las mejores ideas, estrategias y herramientas. Aun así, tienes toda la información en el reporte completo.

¿Qué son las Finanzas Descentralizadas?

Las Finanzas Descentralizadas (DeFi) son aplicaciones financieras basadas en la blockchain que permiten transacciones sin intermediarios tradicionales, usando contratos inteligentes para mayor transparencia y seguridad.

Problema

El problema principal en las finanzas tradicionales es la centralización, donde instituciones como bancos controlan las transacciones y datos, lo que puede llevar a tarifas altas, procesos lentos y falta de transparencia.

Solución

Las Finanzas Descentralizadas (DeFi) eliminan la necesidad de intermediarios, permitiendo a los usuarios realizar transacciones directamente entre ellos a través de contratos inteligentes en la blockchain, lo que reduce costos, aumenta la velocidad y mejora la transparencia.

👀 Todas las cifras con el símbolo $ se entienden como dólares estadounidenses, a menos que se especifique otro tipo.

¿Por qué has de fijarte en esto ahora?

➡️ Actualmente, el tamaño de este mercado ronda los $46.61 mil millones y se estima un crecimiento anual del 10,98% hasta 2029, situando su valor en los $78.47 mil millones. Por compararlo con otro sector, se estima que el tamaño de mercado del cannabis para 2029 será de $69.25 mil millones.

➡️ USDT y USDC dominan las transacciones de stablecoins a nivel mundial. Solo USDT compone el 69,3% de todas las transacciones y USDC el 19,8%. Esto significa que casi el 90% del mercado de stablecoins está centralizado en esas dos stablecoins.

📃 Una stablecoin es una criptomoneda con un valor estable, normalmente anclada a activos tradicionales como el dólar.

➡️ El volumen de negociación diario en DeFi ha superado consistentemente los $10 mil millones mientras que el valor total bloqueado en DeFi se mantiene en torno a los $100 mil millones, lo que equivale a un crecimiento del 112% en comparación con 2023.

Casos de éxito

• Criptan • Plataforma cripto española que permite ahorrar, invertir y gastar criptomonedas. Ofrece cestas de inversión, cuentas de ahorros y un servicio exchange de intercambio de divisas.

• Aave • Protocolo de préstamos DeFi que permite a los usuarios prestar y tomar activos digitales sin intermediarios, ganando intereses por sus depósitos mediante contratos inteligentes.

• Yearn Finance • Protocolo que optimiza las ganancias de los usuarios a través de diferentes estrategias de inversión automatizadas.

• Sui • Plataforma blockchain diseñada para ser altamente escalable y segura. Basada en un modelo centrado en objetos y escalabilidad horizontal. En menos de un año ha alcanzado más de $500 millones en valor total bloqueado.

• Nexus Mutual • Plataforma de seguros descentralizada construida sobre la blockchain de Ethereum. Su objetivo es permitir a las personas agrupar riesgos sin necesidad de intermediarios tradicionales como las compañías de seguros.

📈 5 casos de éxito más en el reporte completo (ver reporte).

Qué está pasando en el sector

🔍 Las stablecoins están arrasando en los mercados.

• Las stablecoins han ganado popularidad dentro del ecosistema DeFi, especialmente en plataformas como Aave.

• Estas criptomonedas están ancladas al valor de monedas fiduciarias como el dólar, ofrecen una alternativa menos volátil para los usuarios.

• Se esperaba que el mercado global de stablecoins superase los $100 mil millones en 2024, sin embargo, el valor de este mercado ha llegado hasta más de $162 mil millones, impulsado por su adopción en DeFi, comercio y usos financieros cotidianos.

• El aumento de las tasas de interés en 2023 ha impulsado el crecimiento de las stablecoins que generan rendimiento, con un aumento notable en el valor total bloqueado en estas monedas.

• El entorno regulatorio sigue siendo un desafío importante para el crecimiento de las stablecoins y el DeFi en general. Se están llevando a cabo iniciativas regulatorias en lugares como la Unión Europea y el Reino Unido, pero aún falta un marco regulatorio integral.

• Las stablecoins también están adoptando una naturaleza multicadena, integrándose con blockchains como Solana, Algorand y Binance Smart Chain, lo que aumenta su accesibilidad y utilidad en diversos ecosistemas DeFi.

• Además, se espera que las stablecoins vinculadas a monedas locales ganen tracción, proporcionando una solución financiera estable en mercados emergentes y en economías con alta inflación

🔍 Las DeFi irrumpen en las universidades y en la educación online.

• La educación sobre DeFi está siendo promovida a través de cursos en línea, seminarios web y talleres organizados por instituciones educativas y proyectos de blockchain.

• Iniciativas como la DeFi Education Fund están dedicadas a proporcionar recursos educativos para ayudar a los usuarios a comprender mejor las oportunidades y riesgos asociados con DeFi.

• Plataformas como Coursera, edX, y Udemy han comenzado a ofrecer cursos sobre DeFi y blockchain, cubriendo desde los conceptos básicos hasta estrategias avanzadas de inversión y uso de plataformas DeFi.

• Organizaciones como Blockworks y DeFi Press están colaborando con universidades y expertos de la industria para crear contenido educativo de alta calidad.

• La universidad de Massachusetts Institute of Technology (MIT) ofrece un curso impartido por el profesor Gary Gensler (actual presidente de la SEC), en donde se cubren los fundamentos de blockchain y su aplicación en finanzas.

• La universidad de Oxford ofrece Oxford Blockchain Strategy Programme, un programa enfocado a una comprensión integral de blockchain y sus aplicaciones en diferentes industrias, con un enfoque en DeFi.

• La Universidad de Alicante ofrece charlas para abordar las bases de la tecnología blockchain, criptomonedas y sus aplicaciones en DeFi.

• Anáhuaconline ofrece un diplomado en Blockchain, con una duración de siete meses pretenden abordar el potencial de Blockchain y analizar las implicaciones técnicas, económicas y jurídicas asociadas a esta tecnología.

📈 7 observaciones más en el reporte completo (ver reporte).

Ideas de negocio

💡 Crea una newsletter orientada a las DeFi.

• Puedes ofrecer a tus suscriptores actualizaciones periódicas sobre las últimas noticias, análisis de mercado, nuevas aplicaciones DeFi, y estrategias de inversión.

• Este servicio puede ser gratuito con opciones premium que ofrecen contenido exclusivo, análisis más profundos y acceso a expertos.

• Para empezar, deberías investigar diariamente las noticias y novedades en el espacio DeFi y utilizar plataformas como Mailchimp o Substack para hacer la newsletter.

• Puedes ofrecer contenido gratuito y a su vez una suscripción premium para acceder a contenido extra.

• The Defiant, escrita por Camila Russo, esta newsletter ofrece noticias diarias y análisis sobre DeFi, cubriendo desde los conceptos básicos hasta las tendencias más avanzadas.

• Bankless es una newsletter y podcast que educa a los usuarios sobre cómo vivir una vida sin bancos utilizando DeFi y criptomonedas.

• DeFi Rate ofrece noticias, análisis de proyectos y tutoriales relacionados con las finanzas descentralizadas.

• Finematics es una plataforma educativa que ofrece newsletters sobre DeFi, proporcionando explicaciones detalladas, análisis y tutoriales sobre los protocolos DeFi.

• En el apartado de herramientas te mencionamos algunas necesarias para realizar esta idea de negocio.

💡 Ofrece un servicio de consultoría y asesoramiento DeFi.

⚠ Debido a la cambiante regulación de los países es conveniente que antes de realizar esta idea de negocio contactes con un profesional para conocer la legislación de tu país.

• Un servicio de consultoría especializado en DeFi que ayuda a individuos y empresas a entender, invertir y gestionar sus actividades en el espacio DeFi.

• Lo podrías realizar online, a través de tu propia página web creada mediante Hostinger o Wordpress.

• Para concertar las llamadas contigo, podrías habilitar la opción de Calendly en tu web, con ello tu cliente podría concertar una llamada contigo con un solo clic.

• Bitwise proporciona gestión de activos y consultoría en el espacio DeFi. Ofrecen análisis de mercado, estrategias de inversión y asesoramiento para inversores interesados en DeFi.

• Consensys ofrece una suite de herramientas y servicios de consultoría para empresas que desean implementar soluciones DeFi. Proporcionan asesoramiento estratégico y técnico para ayudar a integrar DeFi en los modelos de negocio.

• DeFi Prime ofrece una guía completa y servicios de asesoramiento sobre las mejores prácticas en DeFi. Proporciona análisis y consultoría para inversores y empresas interesadas en integrar DeFi en sus operaciones.

• The Block Research ofrece informes detallados y análisis sobre el mercado de criptomonedas y DeFi. Proporcionan servicios de consultoría y asesoramiento a empresas e inversores institucionales.

📈  4 ideas más en el reporte completo (ver reporte).

Lo que dicen los fans

• "Es el futuro de las finanzas sin bancos y burocracias.” La eliminación de intermediarios es una de las características más atractivas de las DeFi. Al operar directamente entre pares, las transacciones se vuelven más rápidas y económicas, permitiendo que más personas accedan a servicios financieros sin las barreras impuestas por las instituciones tradicionales.

📈 3 testimonios de fans más en el reporte completo (ver reporte).

Lo que dicen los haters

• "La volatilidad de las criptomonedas hace que el uso de DeFi sea muy arriesgado. Un mal día en el mercado y puedes perder gran parte de tu inversión.” Las stablecoins, que están ancladas a activos estables como el dólar, ofrecen una alternativa menos volátil para los usuarios. Además, las estrategias de gestión de riesgos y diversificación pueden ayudar a proteger las inversiones.

📈 3 testimonios de haters más en el reporte completo (ver reporte).

Herramientas

📥 Herramientas para crear una newsletter (gratis y de pago):

• MailerLite • Es la herramienta más sencilla y completa para crear Newsletters. En su plan gratuito puedes crear landing pages, sitios web, pop-ups y tener una base de datos de hasta 1.000 suscritos y enviar hasta 12.000 mails al mes.

• Beehiiv • Creador de newsletter fácil y gratuito con opciones premium de escalado muy interesantes.

📚 Herramientas para crear un curso online:

• La forma más sencilla (y rentable) es a través de plataformas dedicadas a ello como Hotmart, que te permite crear tu curso, una comunidad con tus alumnos e incluso convertirlos en afiliados para que ellos vendan tu curso por tí y se lleven una comisión a cambio.

• Además, con Hotmart te ahorras el coste de crear tu propia plataforma y ellos se ocupan del marketing para dar mayor visibilidad a tu curso.

• Las comisiones que Hotmart se lleva son de un 9,9% + 0,50€ en caso de productos superiores a 15€, e inferiores a 15€ la comisión es del 9,9% + 0,10€.

Tienes el resto de herramientas en base de datos.

💽 Acceso a Base de Datos con todas las herramientas

Lecciones clave

• Las DeFi eliminan intermediarios tradicionales mediante contratos inteligentes, ofreciendo mayor transparencia y seguridad en las transacciones financieras.

• El entorno regulatorio sigue siendo un desafío importante para el crecimiento y la adopción de las tecnologías DeFi.

• DeFi se está integrando con sistemas financieros tradicionales, mejorando la eficiencia y accesibilidad de los servicios financieros.

📈 4 lecciones más en el reporte completo (ver reporte).

Bajando por la madriguera

📜 Artículos

• ¿Qué son los préstamos DeFi? • Eric Huffman explica en profundidad todo lo que debes saber antes de entrar en el sector de los préstamos DeFi.

• ¿Qué es el DeFi? • Desde el origen de las criptomonedas hasta las mejores wallets frías.

• El dinero en DeFi supera los $100 mil millones por 1ª vez desde 2022 • Observatorio Blockchain explica este incremento en DeFi y como JP Morgan lidera la tokenización.

📈 7 artículos más en el reporte completo (ver reporte).

🎧 Audiovisual

• Gana $10 mil al año con préstamos DeFi • CryptoLabs explica su método para ganar dinero mediante préstamos DeFi.

• El sistema que viene a reemplazar a los bancos • Camino Financiero habla analzia el poder de las DeFi frente a los bancos.

• 7 cosas que no sabes de las wallets frias • El canal de Tu Primer Bitcoin habla en profunidad sobre todo lo que tienes que saber acerca de las wallet frías.

📈 7 vídeos y audios más en el reporte completo (ver reporte).

Infografía Resumen

Aquí abajo puedes descargar la infografía resumen de la tendencia.

Si falla la descarga, aquí puedes descargarla también.

Finanzas Descentralizadas (DeFi)_Resumen.pdf

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